Financial institutions
En estos últimos años las instituciones financieras han tenido que afrontar un ambiente tremendamente desafiante, caracterizado por niveles de interconexión cada vez más grandes, por regulaciones heterogéneas, por una rápida difusión de la información financiera y por un capital internacional de gran movilidad. La combinación de todos estos factores crea oportunidades comerciales interesantes, pero genera también grandes riesgos.

Gracias a una consolidada experiencia con organismos internacionales, instituciones financieras y aseguradoras que operan en Europa, Norte de África, Medio Oriente y en los países emergentes de Asia y América Latina, Value Partners es un partner global flexible, listo para asistir a sus clientes en el logro de los objetivos de crecimiento y renovación. La innovación y la sostenibilidad son los valores en torno a los cuales construimos soluciones personalizadas para la banca minorista, banca corporativa y en los servicios de pago.

BANCA MINORISTA
La evolución regular, la innovación digital y los comportamientos de la clientela que mutan cada vez más rápidamente son los principales motores de cambio en los actos de la banca minorista. Conseguir nuevos objetivos a través de un plan estratégico adecuado, la revisión del sistema de governance, la definición de los nuevos modelos de servicio, la proyección de modalidades de distribución innovadoras son algunas de las áreas de intervención de las que nos ocupamos. En particular, en los países desarrollados Value Partners acompaña a las instituciones financieras en la valoración de la clientela, individuando soluciones alternativas para optimizar la red física de las filiales, integrar la información de los clientes en la la lógica onmi-canal y mejorar la experiencia del cliente incrementando la oportunidad de negocio. En los mercados emergentes nuestra actividad se focaliza en apoyar a los clientes para favorecer la inclusión financiera de la población no integrada definitivamente en el sistema financiero formal, introduciendo productos y servicios innovadores y definiendo y actuando en planes de crecimiento sostenible.

BANCA CORPORATIVA
El sector de la banca corporativa está atravesando un periodo de transición después de que la crisis de los mercados financieros explotase a finales de los años 2000 y la de la consiguiente respuesta reguladora, han impuesto tareas complejas de actividad de de-leveraging, contención de los riesgos y restructuraciones empresariales. Nuestra experiencia al servicio de medianas y grandes corporativas nos permite valorar soluciones estratégicas que optimicen el uso del capital y mejoren la cobertura de los clientes, desarrollando planos de acción cliente a cliente o redefiniendo la posición estratégica de los productos específicos, como por ejemplo leasing y factoring o particularmente en los sectores industriales y las áreas geográficas.

SERVICIOS DE PAGO
La evolución de los servicios de pago electrónico representan un área donde la combinación entre la innovación, experiencia y concreción representan el factor determinante para el éxito. Apoyamos a los clientes institucionales, bancos, instituciones de pago y empresas tecnológicas en la definición y realización de su camino de cambio en el nuevo contexto económico creado tras la construcción de la Zona Única de pagos (SEPA) y la adopción de la Directiva sobre los Servicios de Pago (PSD). Trabajamos con nuestros clientes en la valoración de las opciones estratégicas en los sectores de tarjetas de pago, de crédito y de débito y de los pagos electrónicos, mobile e instant, con el objetivo de reforzar la rentabilidad y mejorar la experiencia de visualización del cliente.

Estrategias de posición competitiva

Value Partners apoya a las instituciones financiarías en la definición de las estrategias ganadoras, combinando el logro de los objetivos a corto plazo con el crecimiento y la sostenibilidad a largo plazo. En particular, desarrollamos estrategias para la re composición de la cartera de actividades, la apertura de nuevos mercados, el posicionamiento de las líneas de negocio y el crecimiento a través de las operaciones de difusión o adquisición (M&A) con una atención particular a la generación de los capitales y a la optimización de las actividades ponderadas para el riesgo (RWA).

Marketing

Las instituciones financieras tienen siempre mayor necesidad de financiar los costes de distribución y de marketing con su capacidad de mantener la clientela, mejorar la experiencia del cliente y estimular el crecimiento de los ingresos. Trabajamos con nuestros clientes en la optimización de la ordenación del territorio, innovación de los modelos de los servicios de la clientela, diseño de la evolución de la oferta y definición del product mix. Estas actividades vienen acompañadas por propuestas de modelos de fijación de precios innovadoras, también en la óptica risk-based. Además, ayudamos a nuestros clientes a mejorar la productividad de su fuerza de venta, analizando las principales barreras a la actividad comercial, potenciando y ampliando los programas formativos y alineando las métricas de medición de sistemas de incentivos y rendimiento.

Operations y mejora de la eficacia

Los rápidos cambios tecnológicos que están teniendo lugar en un contexto económico caracterizado por largos periodos de bajos impuestos y los cada vez más restrictivos requisitos patrimoniales están moviendo a las instituciones financiarías a poner siempre más énfasis en la mejora de la eficiencia y de las innovaciones de la proposición de la clientela. Value Partners apoya a sus clientes en la revisión de los modelos organizativos internos, en la redimensión de las estructuras centrales y de la red, en la optimización de los modelos organizativos internos, en el dimensionamiento de las estructuras centrales y de la red, en la optimización de los modelos operativos (por ejemplo, funciones de negocio, IT, back-office e inmobiliarios) en la actividad de reingeniería de los procesos.

La gestión del riesgo y el cumplimento

Los riesgos relacionados con las transferencias repentinas de capital al extranjero, de la elevada volatilidad, a un largo alcance de cuentas financieras, a las grandes insolvencias y, en definitiva, a pérdidas graves parecen ser más altas que nunca antes en nuestra historia y, por lo tanto, tienen que ser el centro de los pensamientos y de las acciones de todos los CEOS. El desarrollo eficaz de una cultura coherente del riesgo al interno de la instituciones financieras se convierte en la herramienta principal para la gestión de riesgos, una prioridad para todas las instituciones.

Value Partners apoya a sus clientes en la definición de un framework de risk management, con el objetivo de orientarlos hacia un crecimiento sostenible e, al mismo tiempo, asegurarse un sistema de control plenamente independiente, la compliance con una regulación y un adecuado nivel de accesibilidad y claridad a los administradores, la alta dirección, los revisores, la vigilancia y las inversiones. Trabajamos para la definición de los risk appetite framework y de las estrategias de crédito, reforzando su relación con la estrategia de la empresa, el Budget y los mecanismo de remuneración, la optimización de los RWA y la adopción de los métodos avanzados para el cálculo de los requisitos patrimoniales, la simplificación, la automación y la velocidad de los procesos de crédito, la definición de las soluciones comerciales y de crédito para la identificación y la exposición al riesgo en las carteras.

Bancarizar a los no bancarizados

En los mercados emergentes Value Partners apoya a las instituciones financieras para mejorar su rentabilidad proyectando y realizando modelos de servicios focalizados en favorecer la inclusión financiera de la población que no está integrada del todo en el sistema financiero formal. En particular, en los países asiáticos en vías de desarrollo apoyamos a los bancos locales para proyectar y realizar modelos de suministro del crédito a nivel de la comunidades locales para los millones de microempresas que constituyen la espina dorsal de la actividad comercial de este tipo de países. Además, trabajamos para definir estrategias de crecimiento, lanzamiento de productos y servicios innovadores y para orientar el modelo organizativo hacia una mayor centralidad del cliente. Nuestra posición de valor combina la definición de una estrategia con el apoyo al management en el campo y operativamente.

Idea y Medios