Immagine simbolica consulenza strategica settore financial institutions

Nestes anos as instituições financeiras enfrentam um ambiente extremamente desafiador, caracterizado pelo aumento dos níveis de interconexão, por regulamentações heterogêneas, pela rápida difusão de informações financeiras e por capitais internacionais consideravelmente móveis. A combinação de todos estes fatores gera oportunidades interessantes de negócios, mas pode gerar também riscos significativos.

Graças à experiência consolidada junto a organizações internacionais, instituições financeiras e companhias de seguro presentes na Europa, no norte da África, no Oriente Médio e nos países emergentes da Ásia e da América Latina, a Value Partners apresenta-se como um parceiro global flexível, pronto para auxiliar seus clientes na realização de seus objetivos de crescimento e de renovação. A inovação e a sustentabilidade são os valores em torno dos quais construímos soluções personalizadas nos setores de retail banking, corporate banking e serviços de pagamento.

RETAIL BANKING
A evolução regulamentar, a inovação digital e as mutações, cada vez mais rápidas, no comportamento dos clientes são os principais propulsores de mudanças no setor de retail banking. O alcance de novas metas através de um plano estratégico adequado, a revisão do sistema de governance, a definição de novos modelos de serviços, a concepção de métodos inovadores de distribuição são algumas das áreas em que estamos envolvidos. Em particular, nos países desenvolvidos, a Value Partners acompanha as instituições financeiras na valorização da clientela, identificando soluções inovadoras para otimizar a rede de agências, integrar as informações dos clientes na lógica Ominichannel e melhorar a customer experience, aumentando as oportunidades de negócios. Nos mercados emergentes, a nossa atividade se concentra no suporte oferecido aos clientes para favorecer a inclusão financeira da população ainda não integrada no sistema financeiro formal, introduzindo produtos e serviços inovadores, inclusive definindo e realizando planos de crescimento sustentáveis.

CORPORATE BANKING
O setor de corporate banking está atravessando um período de transição após a irrupção da crise financeira no final dos anos 2000 e a subsequente resposta regulamentar que impôs atividades complexas de de-leveraging, contenção de riscos e reestruturações por parte das empresas. A nossa experiência com empresas de grande porte nos permite avaliar soluções estratégicas que otimizam o uso de capital e melhoram o atendimento à clientela, desenvolvendo planos de ação para clientes ou redefinindo o posicionamento estratégico de produtos específicos, tais como leasing e factoring, ou de áreas geográficas e setores industriais.

SERVIÇOS DE PAGAMENTO
A evolução dos serviços de pagamento eletrônico é uma área onde a combinação entre inovação, experiência e concretude é fator determinante para o sucesso. Auxiliamos clientes institucionais, bancos, instituições de pagamento e empresas tecnológicas na definição e implementação de processos de mudança no novo contexto econômico que surgiu com o estabelecimento da Área Única de Pagamentos em Euro (SEPA) e com a adoção da Diretiva relativa aos Serviços de Pagamento (PSD). Trabalhamos com nossos clientes na avaliação de opções estratégicas para o uso de cartões de pagamento, de crédito e de débito, pagamentos eletrônicos, móveis e instantâneos, com o objetivo de aumentar a sua rentabilidade e melhorar a experiência de uso por parte do cliente.

Estratégia e posicionamento competitivo

A Value Partners auxilia as instituições financeiras na definição e implementação de estratégias de sucesso, combinando a realização dos objetivos de curto prazo com o crescimento e sustentabilidade a longo prazo. Em particular, desenvolve estratégias para a recomposição da carteira de ativos, abertura de novos mercados, reposicionamento das linhas de negócios e crescimento através de fusões ou aquisições (M&A), com foco na geração de capital e otimização dos ativos ponderados pelo risco (RWA).

Marketing

As instituições financeiras sentem cada vez mais a necessidade de equilibrar os custos de distribuição e de marketing com a sua capacidade de reter clientes, proporcionar uma customer experience mais eficaz e estimular o aumento de lucro. Trabalhamos com nossos clientes para otimizar a presença no território, para inovar os modelos de atendimento ao cliente, para prever a evolução da oferta e definir a melhor combinação de produtos. Estas atividades são acompanhadas por propostas inovadoras de modelos de definição de preços, inclusive numa ótica baseada no risco. Além disso, ajudamos os nossos clientes a melhorar a produtividade de sua força de vendas, analisando as principais barreiras presentes nas atividades comerciais, reforçando e expandindo os programas de formação e alinhando os padrões de mensuração do desempenho e sistemas de incentivo.

Operations e melhoramento da eficiência

As rápidas mudanças tecnológicas dentro de um contexto econômico caracterizado por períodos prolongados de taxas de juros baixas e rigorosos requisitos patrimoniais estão forçando as instituições financeiras a colocar mais ênfase na melhoria da eficiência e na inovação das propostas aos clientes. A Value Partners presta assistência aos seus clientes na revisão dos modelos organizacionais internos, no dimensionamento das estruturas centrais e em rede, na otimização de modelos operacionais (por exemplo, funções comerciais e marketing, TI, back-office e imobiliário) e nas atividades de reengenharia dos processos.

Gestão de risco e compliance

Os riscos associados às transferências repentinas de capitais para o exterior, à elevada volatilidade com contágio financeiro em larga escala, às grandes insolvências e, enfim, às graves perdas parecem ser os mais elevados da nossa história e, por isso, devem ser considerados atentamente pelos Dirigentes (CEO) em suas ações. O desenvolvimento de uma cultura do risco eficaz e coerente dentro das instituições financeiras torna-se o principal instrumento facilitador para a gestão do risco. Uma cultura que deve cobrir todas as áreas de atividade, fazendo com que tal responsabilidade seja uma prioridade para toda a instituição.
A Value Partners presta assistência aos seus clientes na definição de um framework de gestão de riscos, com o objetivo de orientá-los para o crescimento sustentável e, ao mesmo tempo, garantir um sistema de controle plenamente independente, compliance com a regulamentação e um adequado nível de acessibilidade e clareza aos administradores, dirigentes, auditores, supervisores e investidores. Trabalhamos para a definição do risk apetite framework e das estratégias de crédito, fortalecendo suas ligações com a estratégia da empresa, orçamento e mecanismos de remuneração; otimização dos RWA e adoção de métodos avançados para o cálculo de requisitos patrimoniais; simplificação, automatização e aceleração dos processos de crédito; definição de soluções comerciais e de crédito para a identificação e a mitigação de risco nas carteiras de exposições “in bonis” de maior risco e de exposições já deterioradas.

Bancarizar os não bancarizados

Nos mercados emergentes, a Value Partners auxilia as instituições financeiras a melhorar a sua rentabilidade, elaborando e implementando modelos de serviços voltados para a promoção da inclusão financeira da população que ainda não está totalmente integrada no sistema financeiro formal. Em particular, nos países em desenvolvimento da Ásia, oferecemos assistência aos bancos locais, na concepção e implementação de modelos para a concessão de créditos a nível comunitário local, destinados às inúmeras micro empresas que formam a espinha dorsal das atividades comerciais destes Países. Além disso, trabalhamos para definir estratégias de crescimento, lançar produtos e serviços inovadores e desenvolver o modelo organizacional para uma maior centralização no cliente. A nossa proposta de valor combina a definição da estratégia com o apoio à gestão e atividades diretamente no terreno, bem como atividades operacionais.

IDÉIA E MÍDIA